1. 联系我们

给我们发邮件或打电话。.

我们会了解您的个人情况，讨论我们需要哪些记录，并确认我们的费用。.

2. 请将您的记录/信息发送给我们（剩下的交给我们）。

您可以通过电子邮件、邮寄或上传至我们安全的在线客户门户网站，将您的信息和文件发送给我们。

3. 批准后，我们​​将把所有材料提交给英国税务海关总署 (HMRC)。

您将拥有一位专属会计师，他/她将与您合作，确保所有信息准确无误，并向您发送一份包含详细计算结果的完整纳税申报表副本以供您审核。一旦您签字确认，我们将代表您向英国税务海关总署 (HMRC) 提交申报表。.

作为英国领先的房产税专家之一，我们每年为房东准备并提交数千份税务申报表。我们精通所有收入规则和可申报的支出项目，因此您可以放心，所有事项都将得到正确、及时、无误的处理。.

每位客户的情况都独一无二，因此我们只会将您的房产视为您财务状况的一个方面。我们会告知您有哪些津贴或税收优惠符合条件，并确保您能申请到这些优惠。此外，我们还可以探讨如何节省房产持有和管理方面的开支。.

我们报价多少，您最终支付多少。绝无任何隐藏费用或意外收费。价格透明。.

大多数人第一次拥有除自住房以外的房产都是通过这个过程。卖掉房子套现看似诱人，但在如今利率处于历史低位的情况下，拥有一份长期稳定的收入来源也同样重要。您应该出售还是出租您的房产呢？有了我们的报税服务，您就能轻松做出决定。.

如果你们各自拥有房产，并决定同居或结婚，就会多出一套房子。通过这种方式进入租赁行业是一个不错的赚钱途径。我们不仅可以帮你们处理税务申报，还能提供共同所有权和税务规划方面的建议。.

如果您觉得资金可以发挥更大的作用，投资房产或许是个不错的选择。您可以先购买一套出租公寓或房屋，试水出租，看看自己是否喜欢当房东。我们将全程为您提供指导，给出专业的建议和必要的支持。.

当然，而且这一点非常重要。房产收入页面必须包含在您的个人所得税申报表中。如果您之前没有提交过个人所得税申报表，则必须在纳税年度结束后的10月5日之前将这笔新的收入来源告知英国税务海关总署 (HMRC)。如果您未能及时通知或披露该收入，可能会受到处罚，在极端情况下甚至可能被起诉。.

如果英国税务海关总署 (HMRC) 不知道任何收入来源（不包括免税储蓄和个人储蓄账户 (ISA)），那么未申报该收入，如果后来被发现，则可能被视为逃税。.

英国税务海关总署 (HMRC) 有多种方法可以查处未申报租金收入的房东，以下这篇发表在全国性报纸上的文章就证明了这一点：  《卫报》2007年5月29日

如果您单独拥有房产，则该房产的净租金收入需要您纳税。如果您与伴侣共同拥有该房产，则产生的任何收入将平均分配。大多数情况下，分配比例为50:50。您和伴侣的税款将分别计算。.

同样，我们假设每月600英镑的租金是税前总额，未扣除允许的费用。在计算您的应税租金收入之前，与出租房产相关的任何费用都可以从收到的税前租金中扣除。.

以上仅列举了一些可抵扣费用的例子，但这远非全部费用清单：

抵押贷款利息及其他融资成本（大多数住宅物业的利息仅限于基本所得税率）
维护和维修
费用 服务
费 租赁代理费
代租户支付电费、燃气费、水费和市政税 财产
及室内物品

如果您的允许支出超过您的租金收入，您无需缴纳所得税。出租房产会产生年度亏损，该亏损可以结转至下一年并从未来的利润中扣除。.

假设这处房产完全属于您所有，您每年收入25,000英镑，扣除各项开支后，您的应税租金收入在每年100至1,200英镑之间。如果您属于低税率纳税人，您需要就240英镑的租金收入缴纳税款，税率约为20%。.

为了确保您有足够的资金支付税款，您不妨考虑预留这笔钱。收入越高，实际税率越高，这意味着您可能需要缴纳超过20%的税款。.

你不能。这就是这个问题的简短明了的答案。.

你收取的租金与你是否与租户有亲属关系无关。相反，如果你以低于市场价的价格出租房产，你不能用这些亏损抵扣其他租金收益，只能将其结转至以后年度，用于抵扣该租户带来的租金收益。.

视情况而定，是的。在你决定走这条路之前，你应该考虑以下因素。.

个人所有制类型（仅限英格兰和威尔士）

独资经营

房产归个人所有，其收入和资本收益均由该个人缴纳所得税。出于税务目的，不能与配偶或民事伴侣共享收入和收益。.

共同所有权（共同承租人）

共同所有权是指房产由多人共同拥有，如果其中一位共同所有人去世，房产将自动归于其他共同所有人。在最后一位共同所有人成为唯一所有人之前，无法通过遗嘱将共同房产留给其他所有人。同样，由于共同所有人享有平等的收入和资本收益份额，他们不能选择不同的收入分配方式。因此，务必注意。例如，在与朋友共同购买房产时，务必确保你们拥有共同所有权（例如，以“按份共有”的方式）。.

共同所有权（共同租户）

在这种情况下，个人拥有房产的一部分所有权。所有权份额可能相等，也可能不相等。当其中一位租户去世时，该租户的份额将纳入其遗产，并根据其遗嘱或无遗嘱继承法进行处理。如果是共同所有权或非婚伴侣/民事伴侣，则收入和收益在所有者之间按比例分配。作为伴侣/民事伴侣，收入被视为均等分配（无论受益所有权如何），除非双方根据各自的受益所有权声明分配。收益则遵循受益所有权原则。.

综上所述，以下是一些节省资本利得税的方法。

如果夫妻一方名下拥有房产，而另一方尚未用完该纳税年度的资本利得税免税额，那么在出售房产前将房产过户到夫妻双方名下是个好主意。但务必谨慎操作，因为如果过户时间距离出售房产很近，英国税务海关总署可能会认定该交易无效。此外，夫妻双方的纳税申报表还必须包含房产过户后收到的任何收入，这可能会增加所得税。另外，房产也必须过户到夫妻双方名下。.

通常不行。一般来说，租赁收入业务的亏损只能结转到以后年度，用于抵消该业务未来的盈利。如果亏损是由于商业租赁的资本补贴超额造成的，那么您的其他收入或许可以抵消这些亏损。.

针对这个非常常见的问题，我们专门撰写了一篇文章，任何房东，无论拥有多少处房产，都应该阅读这篇文章。.

可抵扣租金收入的费用

不，简而言之。不过，材料费显然可以扣除。如果您前往房产所在地只是为了即将到来的房产出租事宜，那么您的差旅费也可以扣除。至于在房产上花费的时间，则不能扣除任何费用。.

截止日期为纳税年度结束后的次年1月31日。因此，对于2024年4月6日至2025年4月5日期间获得的收入，您的在线纳税申报表必须在2026年1月31日之前提交。纸质申报表的截止日期则更早，为2025年10月31日。

是的，房屋中介费是合理的支出，可以从您的租金收入中抵扣。这包括中介收取的租客寻找服务费、管理费，甚至包括房屋清点费用。.

您不再能直接从租金收入中扣除房贷利息。取而代之的是，您可以根据利息支出获得20%的税收抵免。这项政策对高税率纳税人的影响最大，而基本税率纳税人通常不会受到影响。.

如果您的年租金总收入（扣除费用前）低于 1,000 英镑，通常可以享受房产津贴，无需注册。如果超过这个数额，即使您亏损，也需要向英国税务海关总署 (HMRC) 注册。.

典型的可报销费用包括：

• 房屋租赁代理费
• 抵押贷款利息（通过税收抵免减免）
• 维修和保养
• 保险（房屋及财产）
• 市政税和水电费账单（如果您支付的话）
• 会计师费用
• 旅行物业管理

务必保留收据，并确保费用完全且仅用于租赁。.

即使您不欠税，英国税务海关总署 (HMRC) 也会立即对您处以 100 英镑的罚款。三个月后，罚款金额将开始递增，每天 10 英镑起，一年内最高可达 1600 英镑。逾期付款还可能产生利息和罚款。因此，务必按时缴税，以免产生不必要的费用。.

您需要在个人所得税申报表中填写房产部分（SA105）。这包括您的租金总收入、允许的支出以及任何盈亏。如果您与他人共同拥有房产，则只需申报您的份额。.

是的。只要您已在英国税务海关总署 (HMRC) 注册进行自我评估，即使您的房产亏损，您也需要每年提交纳税申报表。亏损可以结转至下一年，因此这样做有助于减少未来的税款。.

通常不行。这会被视为资本支出，相当于增加了原本不存在的东西。不过，出售房产时，您或许可以用这笔支出抵扣资本利得税。持续性的维修，例如修理破损的暖气片、更换旧窗户或锅炉，仍然是允许的。.

英国税务海关总署 (HMRC) 正在严厉打击未申报的租金收入。如果您不主动申报，可能面临高达应缴税款100%的罚款，严重情况下罚款金额更高。因此，主动申报并参与HMRC的“出租房产活动”是更好的选择，该活动可以减轻罚款。.