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Trabajamos con los propietarios que han incorporado sus negocios inmobiliarios, manejando las declaraciones de impuestos de las corporaciones y ofreciendo asesoramiento estratégico de planificación fiscal.
Hola, soy Simon.
Soy el director del impuesto sobre el propietario del Reino Unido y también soy propietario, como tú. Una de las razones por las que la propiedad realiza una inversión tan atractiva se debe a su potencial para proporcionar recompensas financieras no solo para usted sino también para su familia después de haber ido. El impuesto de herencia puede comer ese legado, pero hay formas de reducir su impacto. Hable con nosotros para obtener más información.
Las empresas limitadas pagan el impuesto a las corporaciones a solo el 19% en ganancias de hasta £ 50,000 . A partir del 1 de abril de 2023, las primeras £ 50,000 se gravarán en el 19%, las próximas £ 200,000 se gravarán al 26.5% y el resto se gravará al 25% (siempre que solo controle una compañía) en comparación con las tasas personales de impuestos a partir del 20%, luego el 40% y una tasa principal del 45%. Al no retirar las ganancias, una compañía limitada ofrece más flexibilidad. Después de pagar el impuesto de la corporación, las ganancias retenidas podrían usarse para pagar cualquier préstamo o utilizar por depósitos en propiedades adicionales.
Una compañía limitada ofrece más oportunidades de planificación para la planificación de impuestos de herencia. ¿Cómo? Al establecer una estructura de compañía de inversión familiar (FIC), podemos asegurarnos de proteger la riqueza de su propiedad para la próxima generación y su línea de sangre, pero mantener el control total y el acceso a los ingresos por el resto de sus vidas. Vea cómo hacemos esto aquí.
Se otorga una desgravación fiscal completa para intereses hipotecarios. Esta es ahora una de las principales razones por las cuales los contribuyentes de mayor tasa eligen usar una compañía limitada.
Con la implementación correcta, podemos ayudar a una familia con un niño a extraer hasta £ 18500 en ingresos libres de impuestos por año. Mediante el uso de la asignación de dividendos libres de impuestos de £ 2000 cada uno más la asignación fiscal personal de su hijo, paga hablar con un asesor especializado en impuestos a la propiedad como nosotros.
No somos grandes, pero tampoco somos pequeños. Por lo tanto, obtendrá un contador de impuestos a la propiedad dedicado personal para que lo ayude en el viaje de propiedad de su propiedad. Cuando se trata de tarifas, digamos que sabemos que somos uno de los asesores más competitivos. Entonces, si has ido y hablado con alguien más, ponte en contacto y compare lo que tenemos para ofrecer antes de hacer cualquier otra cosa.
Las empresas limitadas tienen que hacer declaraciones de impuestos de corporaciones a HMRC y presentar cuentas con Companies House. Podemos hacer eso por usted, sacando toda la molestia del proceso. Le ayudaremos a hacerlo bien y archivarse a tiempo, para que pueda concentrarse en el éxito y el crecimiento de su negocio.
Desde preguntas de seguimiento hasta investigaciones completas, estaremos allí para administrar las conversaciones con la autoridad fiscal, hablando de su idioma para mantener las cosas en funcionamiento lo más suave posible.
Con la planificación de impuestos comerciales estratégicos basados en años de experiencia con el impuesto a la propiedad, encontraremos y reclamaremos cada desgravación fiscal que su negocio de propiedad puede reclamar. Incluso si los cálculos son complejos y el papeleo es complicado. Cuanto menos impuestos pague, más tendrá que reinvertir en el crecimiento de su cartera.
Para una compañía limitada, nuestra tarifa fija es de solo £ 575+IVA para las cuentas anuales y el cumplimiento fiscal. Si tiene la suerte de tener más de 1 propiedad, llámenos.
Configuración de tarifas
Incorporación estándar de la compañía limitada: desde £ 125+IVA
Incorporación de la compañía de inversión familiar: contáctenos para una cotización de tarifas
Si usted es un contribuyente de mayor tasa y propiedad propia en su nombre personal, pagará el impuesto sobre la renta al 40% (o más) en sus ganancias de alquiler. Al tener propiedades en una compañía limitada, las mismas ganancias se gravan al 19%. El impuesto ahorrado puede mantenerse en la empresa y utilizado para pagar las hipotecas o financiar un depósito para compras de propiedades adicionales.
Además, como contribuyente de mayor tasa, ya no recibe alivio fiscal total sobre ningún interés hipotecario sobre propiedades mantenidas en su nombre personal. La desgravación fiscal sobre los intereses hipotecarios está restringida al 20%. Una empresa aún obtiene una desgravación fiscal completa.
En este momento también puede retirar hasta £ 2000 en dividendos libres de impuestos de una compañía limitada.
Como un contribuyente de mayor tasa (siempre que su ingreso total sea inferior a £ 150,000), también podría recibir hasta £ 500 de impuestos de intereses libres de su empresa por préstamos/depósitos que le ha otorgado a la compañía para comprar propiedades.
Sí, pero debes tener mucho cuidado antes de hacerlo. Se considera que una transferencia es la misma que una venta al valor de mercado por HMRC y, por lo tanto, debe considerar lo siguiente:
¿Cuáles son los costos adicionales de una hipoteca de la empresa para pagar cualquier préstamo pendiente? Así como los cargos financieros de los préstamos a compañías limitadas pueden ser más caros.
¿Habrá un impuesto de timbre por pagar? Si la propiedad vale más de £ 40k, se aplica el recargo de tasa más alto del 3%. La tasa estándar de SDLT también se aplicará.
¿Habrá una obligación tributaria de ganancias de capital?
La combinación de los tres factores podría ser muy costosa y recomendamos que no debe emprender esto sin obtener asesoramiento profesional.
Si bien una transferencia podría ser costosa comprar una propiedad desde el principio, es probable que sea más beneficioso.
Como accionista/director de su empresa inmobiliaria, puede extraer fondos como sigue:
Pagar dividendos de las ganancias posteriores a la impuestos. El primer £ 2000 está libre de impuestos si no tiene otros ingresos por dividendos
Pagarse un salario. Si no tiene otro ingreso, es posible que desee obtener un salario. Sin embargo, el salario necesitaría justificarse para ser permitido para fines del impuesto a las corporaciones. Si un agente de alquiler administraba las propiedades para usted, entonces probablemente sería difícil justificar el pago de un salario.
Vuelva a pagar un préstamo que le hizo a la empresa. Esto estaría libre de impuestos.
Reciba intereses sobre préstamos/dinero que le debe la empresa. £ 1000 libres de impuestos para contribuyentes de tarifa básica y £ 500 para contribuyentes de mayor tarifa (ingresos de hasta £ 150,000).
Sí. Desde abril de 2015, las hipotecas para empresas limitadas y el número de prestamistas han aumentado constantemente y continúa haciéndolo. Sin embargo, las tasas de interés cobradas en una hipoteca a una compañía limitada aún son relativamente más altas que las cobradas a préstamos por un individuo. Aunque, algunos prestamistas ahora cobran la misma tasa independientemente.
Una cuenta de préstamo de directores (DLA) es donde realiza un seguimiento de todo el dinero que pide prestado a su empresa o le presta a ella. Si la compañía está tomando prestado más dinero de su director (s) que presta , entonces la cuenta está en crédito. No es aconsejable pedir dinero a su empresa, ya que esto puede conducir a varios cargos fiscales.
Sí. Si ha prestado dinero a la compañía para un depósito u otro propósito, tiene derecho a cobrar a la compañía una tasa de interés comercial por el préstamo. Los contribuyentes de mayor tarifa pueden recibir £ 500 y los contribuyentes básicos de tarifas libres de impuestos £ libres de impuestos cada año.
Una compañía limitada ofrece ventajas cuando se trata de IHT. Al establecer una estructura de empresa de inversión familiar, puede mitigar el futuro IHT. Brevemente, una empresa está configurada con 2 clases de acciones. A y B comparte. Usted es dueño de las acciones A que tienen derecho a dividendos y derechos de voto.
Las acciones B tienen derecho a todo el crecimiento futuro. Reduce así el valor mientras conserva los controles a través de la dirección.
Cualquier crecimiento en las inversiones estará en gran medida fuera del patrimonio de las personas para fines de IHT.
La implementación de este tipo de estructura fiscal puede ser compleja y debe buscar asesoramiento de un asesor profesional con el nivel adecuado de conocimiento y experiencia en estos asuntos. Para obtener más información, consulte lo siguiente ... O póngase en contacto para discutir su situación.
SPV - Vehículo de propósito especial
Un SPV es un nombre genérico para cualquier entidad que elija para un propósito particular. Un SPV puede ser una compañía limitada, un LLP o asociación.
Las compañías limitadas pueden ser un SPV y muchos prestamistas requieren que cree una compañía limitada SPV al comprar propiedades a través de una empresa.
Las empresas limitadas pagan el impuesto a las corporaciones al 19% en las ganancias. A partir del 1 de abril de 2023, el gobierno propuso que las primeras £ 50,000 se gravarán en el 19%, las próximas £ 200,000 se gravarán al 26.5%y las ganancias restantes se gravarán al 25%. Donde las empresas están bajo control común, las bandas se comparten por igual entre cada una de las empresas asociadas.
Sí. En el año fiscal actual, un accionista en una compañía limitada normalmente puede recibir hasta £ 2000 de dividendos libres de impuestos.
No se requiere que una compañía limitada esté registrada por IVA por defecto. Sin embargo, se vuelve obligatorio que una compañía limitada se registre para el IVA si su facturación anual excede el umbral de registro del IVA, que actualmente es de £ 90,000 desde el 01 de abril de 2024 (a partir del año fiscal 2023/24). Una vez registrada, la Compañía debe cobrar el IVA sobre sus suministros imponibles y enviar devoluciones de IVA regulares a HMRC. Es importante tener en cuenta que hay ciertos beneficios y consideraciones asociadas con el registro del IVA para empresas limitadas, y es aconsejable buscar asesoramiento profesional para determinar el mejor curso de acción para sus circunstancias específicas.
Configurar una empresa limitada podría funcionar para usted o no. Explore sus opciones con uno de los propietarios del Reino Unido y obtenga apoyo, asesoramiento y desafío para ayudarlo a alcanzar la decisión correcta y mantener su factura de impuestos bajo control.
Las personas a menudo deciden incorporar una vez que tienen algunas propiedades de alquiler y quieren una forma más eficiente de administrar los ingresos. Ayudaremos con todo, desde obligaciones legales, como devoluciones de IVA hasta asesoramiento sobre salario versus dividendos.
Con un análisis inteligente y una planificación fiscal sensata, es probable que podamos ayudar a reducir la factura de impuestos de corporaciones de inmediato. Desde desgravaciones fiscales no reclamadas hasta asignaciones pasadas por alto, encontraremos todas las oportunidades para ahorrarle dinero.
'' Soy un propietario con sede en el Reino Unido que buscó asesoramiento del impuesto de propietarios del Reino Unido relacionados con la estructuración de mi compañía limitada y la configuración de una compañía de inversión familiar (FIC) sobre la que Manjinder ofreció consejos invaluables. El impuesto de propietarios del Reino Unido ha sido súper receptivo, generoso con su tiempo y detallado en sus consejos. Una experiencia extremadamente rara en el mundo de los negocios de ritmo rápido de hoy. Majinder podría darme el capítulo y el verso sobre la implicación de la ciudadanía estadounidense de mis hijos relacionadas con el fic, que fue una ventaja adicional. En cuanto a la relación calidad -precio, no podría haber pedido más. Gracias''
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Thandi Nicholls Ltd
Creative Industries Center
Glaisher Drive
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Registrado en Inglaterra. Número de empresa 7319439. Director SS Thandi BA
