Al configurar una compañía limitada, es importante configurar la configuración desde el principio. Por ejemplo, si está casado, ¿debería incluir a su cónyuge? ¿Qué porcentaje de acciones deberían tener? ¿Qué pasa con los hijos? ¿Qué permiten los prestamistas hipotecarios? ¿Mi dirección personal estará a la vista en Companies House? ¿Cuáles son mis responsabilidades legales y mis requisitos de presentación? ¿Necesito una cuenta bancaria comercial separada? ¿Cómo se elimina el dinero de la empresa? Hay bastantes cosas que debe considerar al configurar una compañía limitada y estamos aquí para ayudarlo a navegar por la configuración inicial para que sea adecuado para usted.

Ya sea que desee que sus cuentas se realicen anualmente o con más frecuencia, deje toda la contabilidad para nosotros. Ofrecemos una gama de servicios para satisfacer todas las necesidades. Haga sus cuentas en solo 3 sencillos pasos con un contador dedicado para brindarle ese servicio personal uno a uno.

1. Correo electrónico o llámenos

Nos enfrentamos a su situación personal, discutimos los registros que necesitamos y confirmamos nuestra tarifa.

2. Envíenos sus registros/información (haremos el resto)

Envíenos su información y documentos por correo electrónico, publicación o carga a nuestro portal de cliente en línea seguro en línea

3. Aprobar y enviaremos

Obtiene una copia completa de sus cuentas finales para su aprobación con un cálculo detallado. Asesoramos sobre el ahorro fiscal y la extracción de ganancias. Una vez que haya firmado, haremos la presentación ante HMRC y Companies House.

La tasa de impuestos de la corporación para las empresas sigue siendo solo el 19% en ganancias de hasta £ 50,000. Para contribuyentes de impuestos de tarifas más altas, ese es un ahorro de impuestos instantáneos en comparación con el 40% que pagaría si comprara propiedades en su nombre personal.

Cada año tiene derecho a extraer dividendos libres de impuestos que actualmente cuestan £ 500 por persona. Hay una serie de otras medidas de ahorro de impuestos que le asesoramos anualmente que asciende a los ingresos adicionales libres de impuestos de £ 00. Obtiene un contador dedicado que discutirá la gama completa de oportunidades de ahorro de impuestos disponibles y lo ayudará a implementarlas.

Configurando correctamente como compañía de inversión familiar, su compañía limitada puede proporcionar una forma efectiva para que una familia transmita la riqueza a la próxima generación. Los principales beneficios son una reducción sustancial en el impuesto a la herencia al tiempo que permite la generación fundadora. es decir, como padres, para retener el control sobre la empresa, la devolución libre de impuestos de cualquier fondos que coloque en la empresa y el acceso a las ganancias de alquiler si es necesario.

Esto se logra mediante una reescritura de los artículos de la compañía y los derechos de compartir para que cualquier aumento en el valor de la empresa, es decir, un aumento en el valor de las propiedades es regalado efectivamente por los padres a la próxima generación.

Las empresas limitadas aún pueden desencadenar los costos de intereses hipotecarios directamente contra los ingresos por alquiler. Para contribuyentes de mayor tasa, esto hace que el uso de una compañía limitada sea particularmente atractiva.

La tarifa que citamos es la tarifa que paga. No hay extras ocultos ni cargos sorpresa. Solo un precio claro.

Nuestro equipo de expertos puede darle consejos sobre cómo incorporar si ha ido de un apartamento o casa a varios y está considerando los posibles beneficios fiscales. No tome una decisión desinformada sobre impuestos sin todos los hechos en cuestión. En cambio, hable con uno de nuestros especialistas hoy.

En el caso de que la propiedad comenzó como solo una parte de su negocio, pero se ha convertido en su negocio principal, necesita un contador que se especialice en el impuesto a la propiedad.

Permítanos manejar la contabilidad, los informes y las devoluciones de su empresa limitada a HMRC, e incluso reduciremos su factura de impuestos en el camino.

Los contribuyentes de mayor tasa que posean propiedades en sus propios nombres pagarán el impuesto sobre la renta al 40% (o más). Las mismas ganancias se gravan al 19% en una compañía limitada (esta tasa puede aumentar después del 1 de abril de 2023 para obtener ganancias de más de £ 50,000 o más). Usando los ahorros fiscales, la Compañía puede pagar las hipotecas o financiar un depósito para propiedades adicionales.

Además, ya no es elegible para la desgravación fiscal total sobre los intereses hipotecarios sobre la propiedad mantenida a su nombre como un contribuyente de mayor tasa. Hay un límite del 20% en la desgravación fiscal en los intereses hipotecarios. Todavía es posible que una empresa obtenga una desgravación fiscal completa.

También es posible retirar dividendos libres de impuestos de una compañía limitada hasta £ 2000.

Para cualquier préstamo o depósito que haya otorgado a la compañía para comprar una propiedad, también puede recibir hasta £ 500 sin impuestos de intereses como contribuyente de mayor tasa (siempre que su ingreso total sea inferior a £ 150,000).

Esto es posible, pero debe hacerse con gran precaución. Las transferencias se consideran ventas a valor de mercado, por lo que se aplican las siguientes consideraciones:

Para pagar cualquier préstamo pendiente, ¿cuáles son los costos adicionales de una hipoteca de la empresa? Las empresas limitadas pueden tener mayores costos de financiación.

¿Se aplica impuesto de timbre? Además de la tasa SDLT estándar, un recargo de mayor tasa del 5% se aplica a propiedades por valor de más de £ 40k.

¿Hay un impuesto sobre ganancias de capital adeudado?

Sin asesoramiento profesional, combinar estos tres factores podría conducir a una factura de impuestos muy costosa.

Puede ser más ventajoso comprar una propiedad desde el principio en lugar de transferir.

Puede extraer fondos de su compañía de propiedad como accionista/director de las siguientes maneras:

Los dividendos se pagan por ganancias después de impuestos. Si no tiene otros ingresos por dividendos, los primeros £ 2000 están libres de impuestos.

Debes pagarte un salario. Un salario puede ser una buena idea si no tiene ningún otro ingreso. Para calificar para los beneficios del impuesto de corporaciones, el salario debe justificarse. Probablemente tenga problemas para justificar pagar un salario si un agente de alquiler administraba sus propiedades.

Reembolsar un préstamo que haya hecho a la empresa. Los impuestos no se aplicarían a esto.

La compañía le paga intereses sobre préstamos o dinero que se le debe. Un contribuyente de tarifa básica puede reclamar una exención de impuestos de £ 1000 y un contribuyente de mayor tasa puede reclamar una exención de impuestos de £ 500 (ingresos hasta una tasa superior de £ 150,000).

Sí, claro. Desde abril de 2015, el número de prestamistas e hipotecas para compañías limitadas ha aumentado constantemente. A pesar de esto, una hipoteca de compañía limitada aún incurre en tasas de interés más altas que la hipoteca de un individuo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que algunos prestamistas cobran la misma tasa independientemente del tipo de hipoteca.

Una cuenta para el préstamo de directores (DLA) realiza un seguimiento de cuánto toma prestado o presta a su empresa. La cuenta está en crédito si la compañía toma más de sus directores de lo que presta. Las consecuencias fiscales y las sanciones de pedir prestado dinero a su empresa hacen que a menudo no sea prudente hacerlo.

Sí, es posible pedir prestado dinero a su empresa para comprar una casa. Sin embargo, existen consecuencias fiscales y sanciones asociadas con esto, por lo que a menudo no es prudente hacerlo. Si ha prestado dinero a la compañía para un depósito u otros fines, tiene derecho a cobrar a la compañía una tasa de interés comercial por el préstamo. Los contribuyentes de mayor tarifa pueden recibir £ 500 libres de impuestos, y los contribuyentes básicos de tarifa pueden recibir £ 1000 libres de impuestos cada año.

Sí, puede vivir en una propiedad propiedad de su compañía limitada. Sin embargo, hay algunos puntos importantes a considerar:

- Uso personal: si elige vivir en una propiedad propiedad de su compañía limitada, se considerará un beneficio en especie y puede tener implicaciones fiscales. Es posible que deba pagar impuestos sobre el valor del beneficio recibido.

- Alquiler del mercado: para evitar implicaciones fiscales, es aconsejable pagar el alquiler de mercado a su compañía limitada por vivir en la propiedad. Esto asegura que esté tratando el acuerdo como una transacción comercial.

- Hipotecas y financiamiento: el financiamiento de una propiedad propiedad de una compañía limitada puede tener diferentes requisitos en comparación con las hipotecas personales. Es importante consultar con un asesor hipotecario que se especialice en hipotecas de compra de compañía limitada.

- Asesoramiento legal y contable: se recomienda buscar asesoramiento profesional de un abogado y un contador con experiencia en propiedades y derecho de compañía. Pueden guiarlo a través de las implicaciones legales y fiscales de vivir en una propiedad propiedad de su compañía limitada.

Sí, puede alquilar su propiedad a su empresa limitada. Alquilar su propiedad a su compañía limitada puede tener ciertos beneficios, pero es importante considerar todos los factores relevantes y buscar asesoramiento profesional para tomar la decisión correcta para sus circunstancias específicas. Es aconsejable consultar con un asesor fiscal o contador que se especialice en impuestos de propietarios y estructuras limitadas de la compañía para garantizar que comprenda las implicaciones y tome una decisión informada.

Sí, es posible vender su casa a su empresa limitada. Sin embargo, hay varias consideraciones a tener en cuenta:

- Las transferencias de propiedades a una compañía limitada se consideran ventas a valor de mercado.

- Debería pagar cualquier préstamo pendiente de la propiedad.

- Se pueden aplicar costos adicionales, como los costos de financiamiento de la hipoteca de la compañía y el impuesto de timbre.

Es importante abordar este proceso con precaución y buscar asesoramiento profesional apropiado. El impuesto de propietarios del Reino Unido puede proporcionar orientación y ayudarlo a tomar la decisión correcta en función de sus circunstancias específicas.

Es posible transferir su propiedad a una empresa limitada, pero debe hacerse con precaución. Aquí hay algunas consideraciones:

- Las transferencias se tratan como ventas a valor de mercado, por lo que se deben tener en cuenta costos adicionales como pagar préstamos pendientes y costos de financiamiento de hipotecas de la compañía. - Se puede aplicar el impuesto de timbre, incluido un recargo de tasa más alto del 3% para propiedades por valor de más de £ 40,000.

- Las responsabilidades administrativas vienen con ser un director limitado de la compañía, como presentar cuentas con Companies House y presentar declaraciones de impuestos de corporaciones a HMRC.

- La transferencia de una propiedad que ya posee a una compañía limitada puede ser complicada y puede incurrir en impuestos sobre impuestos sobre impuestos y ganancias de capital.

-Poseer la propiedad a través de una compañía limitada ofrece protección de activos y posibles ventajas fiscales, como desgravación fiscal y dividendos libres de impuestos.

Sí, lo es. Se puede cobrar una tasa de interés comercial por préstamos que se realizan a la empresa para depósitos u otros fines. Cada año, los contribuyentes de mayor tasa pueden recibir £ 500 libres de impuestos y los contribuyentes de menor tarifa pueden recibir £ 1000 libres de impuestos.

Hay algunas ventajas en ser una compañía limitada cuando se trata de IHT. Las compañías de inversión familiar se pueden configurar para mitigar IHT en los años futuros. En resumen, una empresa consta de dos tipos de acciones. Hay acciones A y B. Como propietario de las acciones A, tiene derecho a dividendos y derechos de voto.

Todo el crecimiento futuro pertenece a las acciones B. De esta manera, el director conserva el control mientras se otorga valor.

En lo que respecta a IHT, el crecimiento de las inversiones estará en gran medida fuera de las propiedades de los individuos.

Puede ser difícil implementar este tipo de estructura fiscal sin la ayuda de un asesor profesional que tenga la experiencia y el conocimiento necesarios en estos asuntos. Consulte lo siguiente para obtener más información. También puede contactarnos para obtener más información.

SPV - Vehículo de propósito especial

Un SPV es un término genérico para cualquier entidad que usted establezca para un propósito particular. SPVS puede ser compañías limitadas, asociaciones de responsabilidad limitada o asociaciones.

Al comprar propiedades a través de una empresa, muchos prestamistas requieren que establezca una empresa limitada SPV.

Las ganancias de las empresas limitadas se gravan al 19%.

El gobierno ha propuesto gravar las primeras £ 50,000 de ganancias al 19%, las próximas £ 200,000 al 26.5%, y las ganancias restantes al 25%desde el 1 de abril de 2023. Las empresas asociadas que comparten el control común comparten las bandas por igual.

Sí, esto es correcto. Los accionistas limitados de la compañía normalmente pueden recibir dividendos libres de impuestos de hasta £ 2000.

Aquí hay algunos puntos clave para saber al comprar una propiedad a través de su compañía limitada:

- Propiedad individual versus compañía limitada: las propiedades se pueden mantener en nombres individuales o en una compañía limitada. Poseer a través de una compañía limitada tiene sus ventajas y desventajas, por lo que es importante sopesar los factores específicos de sus circunstancias y objetivos.

-Implicaciones fiscales: ser propietario de una propiedad de compra a alternativa a través de una compañía limitada puede tener diferentes implicaciones fiscales en comparación con la propiedad individual. Las compañías limitadas están sujetas al impuesto de corporaciones sobre las ganancias de alquiler, que actualmente es más baja que las tasas de impuestos sobre la renta para las personas. Sin embargo, los cambios fiscales recientes han reducido algunas de las ventajas fiscales de poseer a través de una compañía limitada.

-Disponibilidad de hipotecas: encontrar prestamistas hipotecarios para propiedades limitadas de compra de compañía para alquilar puede ser más desafiante en comparación con la propiedad individual. El número de prestamistas que ofrecen tales hipotecas pueden ser limitadas, y las tasas de interés pueden ser más altas.

- Planificación de impuestos de herencia: las empresas limitadas pueden ofrecer ciertas ventajas para la planificación del impuesto de herencia, como el uso de acciones del alfabeto. Sin embargo, también se pueden considerar otras estrategias, como vender propiedades en jubilación y regalar dinero a los niños.

En el Reino Unido, una empresa puede alquilar una casa para un empleado. Esto se conoce como una empresa Let o un Corporate Let. Es una práctica común que las empresas proporcionen viviendas a sus empleados, especialmente para aquellos que se mudan o en tareas temporales. Alquilar una casa para un empleado puede ofrecer conveniencia y flexibilidad tanto para la empresa como para el empleado. El acuerdo de alquiler sería entre la empresa y el propietario, y el empleado típicamente sería el ocupante de la propiedad.

Sí, una compañía limitada puede prestar dinero a un individuo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que puede haber implicaciones y consideraciones fiscales al prestar dinero entre una empresa y un individuo.