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Hallo, ich bin Simon.
Ich bin der Direktor der britischen Vermietersteuer und ich bin auch ein Vermieter, genau wie Sie. Einer der Gründe, warum Immobilien eine so attraktive Investition ausüben, ist das Potenzial, nicht nur für Sie, sondern auch für Ihre Familie finanzielle Belohnungen bereitzustellen, nachdem Sie gegangen sind. Die Erbschaftssteuer kann bei diesem Erbe wegfressen, aber es gibt Möglichkeiten, ihre Auswirkungen zu verringern. Sprechen Sie mit uns, um mehr herauszufinden.
Im Gegensatz zu traditionellen Vermietungen haben Airbnb-Gastgeber einen rasanten Zeitplan, wobei die Gäste das ganze Jahr über kommen und gehen. Im Rahmen eines Kaufs, um den Mieter normalerweise 6 Monate lang unterzuziehen und Shorthold Tenancy zu versichern.
Die HMRC -Klasse lässt Eigentum auf Portalen wie Airbnb als möblierte Feiertagsdaten und dies sind mit einigen erheblichen steuerlichen Vorteilen verbunden. Sie müssen die folgenden Kriterien erfüllen:-
Die Immobilie muss im Steuerjahr mindestens 105 Tage lang abgelassen werden
Die Immobilie muss für mindestens 210 Tage im Steuerjahr verfügbar sein
Es darf nicht mehr als 31 Tage ohne Pause an die gleiche Person/Organisation zugelassen werden
Unabhängig von der Option, für die Sie sich entscheiden, werden Sie insgesamt weniger gestresst und profitabler sein, wenn Sie einen beruflichen Berater für professionelle Immobilien zur Verfügung haben, um Ihre Steuer- und Finanzplanung zu bewältigen. Airbnb -Immobilienmanager einzurichten .
Flexibilität ist ein wesentlicher Vorteil von kurzfristigem Vermietung. Wenn Sie Renovierungsarbeiten durchführen oder sogar einige Zeit in Ihrem Grundstück zwischen den Aufenthalten der Gäste verbringen möchten, können Sie dies jederzeit tun, wenn Sie möchten.
Darüber hinaus kann es höhere Zinssätze geben, als Sie die Miete für die Miete berechnen würden, je nachdem, wo sich Ihre Immobilie befindet. Es kann sehr profitabel sein, Ihre Immobilie auf Airbnb aufzulisten, wenn es sich in einem hochdarstellenden Bereich befindet.
Darüber hinaus können Vermieter, die von den jüngsten Reduzierungen der Hypothekenzinsrelief und der Erleichterung von Vermietungen betroffen sind, von einigen steuerlichen Vorteilen profitieren.
Insbesondere drei spezifische Steuererleichterungen stammen aus:
Der erste. Der volle Betrag der Hypothekenzinszahlungen ist steuerlich absetzbar. Airbnb wird häufig von Kreditgebern als Geschäftsunternehmung angesehen, sodass die Zinssätze höher sein können als für herkömmliche Kauf-Let-Immobilien.
Zweitens können Vorrichtungen und Ausstattung vom ersten Tag an Kapitalzulagen berechtigt sind. Dies steht im Gegensatz zu Buy-to-Let-Immobilien, bei denen Vorrichtungen und Ausstattungen im Allgemeinen nur als Ersatzkosten zulässig sind. Was eine Leuchte und Anpassung ausmacht, ist ein Spezialist für Steuerbereich. In einigen Fällen wird alles von Kesselsystemen, elektrische Verkabelung bis hin zu Türscharnern und Schrauben als Armaturen und Ausstattung eingestuft. Der Anspruch auf Kapitalzulagen kann daher sehr erheblich sein, was in einigen Fällen bis zu 3 Jahre keine Einkommenssteuer führt. Es lohnt sich definitiv, in diesem Bereich spezialisierte Steuerberatung zu erhalten.
Der dritte ist Erleichterung für Geschäftsableitungen. Mit anderen Worten, wenn Sie Ihr Airbnb verkaufen, können Sie sich möglicherweise für den Gewinn von nur 10%qualifizieren. Die Einsparungen könnten im Vergleich zu den aktuellen Kapitalertragsteuersätzen von 18% oder 28% erheblich sein. Wenn Sie mehr als einen Airbnb besitzen, können Sie möglicherweise jede Immobilie separat verkaufen und dennoch eine Entsorgung von Unternehmen für Vermögenswerte beanspruchen. Vorsicht, dies ist kein automatischer Anspruch, und HMRC hat diese Steuererleichterung in mehreren Fällen bestritten, daher ist es wichtig, dass Sie zuerst eine Bewertung Ihrer speziellen Situation erhalten
Es gibt viele Steuerregeln, die für Immobilien gelten, die sich von denen unterscheiden, die beispielsweise für Einzelhandelsunternehmen oder persönliche Finanzen gelten.
Beim Kauf oder Verkauf einer Immobilie sollten Sie Stempelsteuer und Kapitalertragsteuer sowie Kosten, Zulagen und Entlastungen für die Immobilie berücksichtigen.
Die Zusammenarbeit mit einem Generalistenbuchhalter reicht oft nicht aus, um das Beste aus Ihrem Airbnb -Eigentum herauszuholen.
Nachdem wir selbst Vermieter waren, verstehen wir die Vor- und Nachteile der Grundsteuer und geben unseren Kunden einen einfachen und wertvollen Rat. Wir sind zuversichtlich, dass Sie nach einer Konsultation mit uns sofort sehen werden, warum Sie mit einem Spezialisten £ 000 ersparen können.
In den meisten Fällen ja.
Das Geld, das Sie über Airbnb verdienen, gilt als steuerpflichtiges Einkommen, wenn Sie eher als Person als als beschränkte Gesellschaft aufweisen.
Solange Ihr steuerpflichtiges Einkommen die persönliche Zulage überschreitet, die zwischen 2022/23 und 2025/26 für jedes Jahr 12.570 GBP beträgt, werden Sie zu Ihrem Grenzsteuersatz berechnet.
Airbnb-Einnahmen können je nach den Zulagen und Erleichterungen, für die Sie qualifiziert sind, auch steuerfrei sein.
Wenn Sie Ausgaben ausschließlich aus der Ausführung Ihres Airbnb -Geschäfts entstehen, können Sie sie vor Steuern von Ihrem Einkommen abziehen.
Einige Beispiele dafür könnten sein:
Erfahren Sie mehr über den Abzug der Ausgaben aus dem Mieteinkommen in unserem vollen Leitfaden .
Jedes Jahr kann jeder, der ein Einkommen von Land oder Eigentum erhält, eine Zulage von 1.000 GBP beanspruchen, anstatt seine tatsächlichen Ausgaben zu beantragen. Die vollen £ 1.000 sind verfügbar, wenn Sie gemeinsam eine Immobilie besitzen, anstatt Ausgaben gegen Ihren Anteil an Brutto -Mieteinkommen zu berechnen.
Diejenigen, die Anspruch darauf haben und ein jährliches Brutto -Immobilieneinkommen von 1.000 GBP oder weniger haben, müssen dieses Einkommen nicht an HMRC melden.
Sie können sich auch qualifizieren für:
Mit Rent-a-Room-Systemen können Sie bis zu £ 7.500 steuerfrei von Ihrem Brutto-Mieteinkommen anstelle von Ausgaben abziehen, vorausgesetzt, Sie leben in der Wohnung, während der Mieter es besetzt. Aufgrund des Mietzimmers ist der Anteil der Ausgaben nicht als Abzug vom Brutto-Mieteinkommen geltend gemacht.
Es gibt auch mehrere steuerliche Vorteile, die mit möblierten Urlaubs -Leiden verbunden sind.
Wir diskutieren dieses Thema ausführlicher in unserem Blog -Beitrag zu den steuerlichen Vorteilen von Airbnb.
Ein Airbnb -Unternehmen zu gründen, ohne eine Immobilie zu besitzen, ist durch verschiedene Methoden möglich. Hier sind einige Möglichkeiten zu berücksichtigen:
1. Mieten: Sie können eine Immobilie bei einem Vermieter mieten und dann auf Airbnb untervermieten. Es ist jedoch wichtig, die Bedingungen Ihres Mietvertrags zu überprüfen und sicherzustellen, dass Untervermietung zulässig ist.
2. Immobilienverwaltung: Eine andere Option besteht darin, den bestehenden Airbnb -Hosts Immobilienverwaltungsdienste anzubieten. Dies beinhaltet die Verwaltung ihrer Auflistungen, Gastkommunikation, Reinigung und anderen Aufgaben im Austausch gegen eine Gebühr oder einen Prozentsatz des Mieteinkommens.
3. Joint Ventures: Sie können eine Partnerschaft mit jemandem abschließen, der eine für Airbnb geeignete Immobilie besitzt. In dieser Vereinbarung würden Sie die Management- und Marketingaspekte des Geschäfts bewältigen und gleichzeitig die Gewinne mit dem Eigentümer des Immobilienbesitzers teilen.
4. Leasingvereinbarungen: Einige Vermieter können offen für einen Mietvertrag stehen, mit dem Sie ein Airbnb -Unternehmen in ihrem Grundstück betreiben können. Dies kann eine Win-Win-Situation sein, da es dem Vermieter ein stetiges Mieteinkommen bietet und Ihnen ermöglicht, Ihr Airbnb-Geschäft zu betreiben.
Es ist illegal, Ihre Airbnb -Immobilie für mehr als 90 Tage pro Kalenderjahr im Großraum London zu vermieten, es sei denn, Sie haben eine Baugenehmigung. Buchungen werden automatisch blockiert, sobald diese Grenze von Airbnb erreicht wurde.
Immobilien in Greater London ist nicht berechtigt, ein möblierter Feiertag zu sein, der wichtig ist, was in Bezug auf Ihre Steuerangelegenheiten zu verstehen ist.
In einigen Fällen ja.
Wenn Sie in Großbritannien Geld mit Immobilien verdienen, wird es im Allgemeinen als Mieteinkommen anstatt als Handelsergebnis besteuert.
Als Vermieter müssen Sie sich mit Reparaturen, sauberen Gemeinschaftsbereichen und Versorgungsrechnungen befassen, die von HMRC nicht als Geschäftsaktivitäten angesehen werden.
Die Ausnahme von dieser Regel ist die Einrichtung von Feiertagsvermietungen. Ihre Gewinne werden als verdientes Einkommen behandelt, wenn Ihre Immobilie die Bedingungen für eine möblierte Feiertagsverleih erfüllt.
Die Regeln für Ihr Airbnb -Geschäft unterscheiden sich, wenn Sie es integriert haben. Für steuerliche Zwecke werden Sie nicht als selbstständig angesehen, sondern eher als Mitarbeiter Ihrer begrenzten Gesellschaft-auch wenn Sie der einzige sind, der es leitet. Wie bei der Beschäftigungseinkommen wird Ihr Gehalt ähnlich besteuert, während Dividenden getrennt besteuert werden.
Ein beschränkter Unternehmensdirektor oder ein Personen, der in einem Steuerjahr mehr als die Immobilienzulage von 1.000 GBP verdient, muss sich bei HMRC zur Selbsteinschätzung registrieren und bis zum 31. Januar des folgenden Steuerjahres eine Steuererklärung einreichen.
In einigen Fällen können begrenzte Unternehmen steuereffizient sein, da sie mit 19% für den Gewinn des Unternehmens besteuert werden (dieser Zinssatz kann ab dem 1. April 2023 erhöht werden, aber normalerweise nur, wenn Gewinne über 50.000 GBP übersteigen), im Gegensatz zu Einkommensteuersätzen von 20%, 40% oder 45% abhängig von Ihrem Einkommensniveau.
Abhängig von Ihrer Präferenz können Sie sich entweder durch ein Gehalt oder eine Dividenden bezahlen.
Wenn etwas schief geht, kann ein Unternehmen Ihr persönliches Vermögen schützen, da seine Finanzen und Schulden von Ihnen getrennt gehalten werden.
Ein beschränkter Unternehmensdirektor ist mit neuen Verwaltungsverantwortung geliefert, einschließlich der Einreichung von Konten bei Companies House und der Einreichung von Unternehmenssteuererklärungen an die HMRC.
Wenn Sie eine Eigenschaft verwenden möchten, die Sie bereits besitzen, können die Dinge sehr kompliziert werden. Es ist möglich, Steuern und Kapitalertragsteuergebühren bei der Überweisung Ihrer Immobilie an eine beschränkte Gesellschaft zu erheben, und die Zinssätze für Unternehmenshypotheken können hoch sein. Bevor Sie diese Entscheidung treffen, empfehlen wir, professionelle Beratung zu erhalten.
Ja, Sie können Ihr Haus auch dann, wenn Sie eine Hypothek haben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass es einige Überlegungen zu beachten gibt:
- Genehmigung für Hypothekengeber: Bevor Sie Ihre Immobilie auf Airbnb auflisten, können Sie sich bei Ihrem Hypothekengeber erkundigen, um sicherzustellen, dass Sie keine Bedingungen oder Bedingungen Ihres Hypothekenvertrags verstoßen. Einige Kreditgeber haben möglicherweise Einschränkungen oder verlangen, dass Sie zu einer anderen Art von Hypothek wechseln.
- Versicherung: Es ist wichtig, Ihren Versicherer über Ihre Absicht zu informieren, Ihre Immobilie zu leichten. Möglicherweise müssen Sie Ihre Richtlinien anpassen oder zusätzliche Deckung zum Schutz vor potenziellen Risiken mit kurzfristigen Vermietungen erhalten.
- Steuerauswirkungen: Die Vermietung Ihrer Immobilie auf Airbnb kann steuerliche Auswirkungen haben. Möglicherweise müssen Sie das Einkommen, das Sie von Airbnb für Ihre Steuererklärung verdienen, melden und möglicherweise Steuern darauf zahlen. Auf der anderen Seite können Sie auch für bestimmte Steuerabzüge und Zulagen im Zusammenhang mit der Hosting auf Airbnb in Frage kommen. Es wird empfohlen, einen Steuerberater zu beraten, um Ihre spezifischen Steuerverpflichtungen und -leistungen zu verstehen.
-Lokale Vorschriften: Es ist wichtig, sich mit lokalen Vorschriften oder Beschränkungen vertraut zu machen, die für kurzfristige Vermietungen in Ihrer Region gelten können. Einige Städte oder Stadtteile haben möglicherweise spezifische Regeln für die Dauer und Häufigkeit von Vermietungen.
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