Los 10 mejores consejos para presentar su declaración de impuestos de autoevaluación

A medida que se acerca la fecha límite de autoevaluación , millones de contribuyentes se apresuran a presentar sus declaraciones a última hora. Si bien es común que las fechas límite se agoten, retrasar la presentación aumenta el riesgo de cometer errores y, lo que es más importante, perder oportunidades de reducir su factura tributaria.

Si necesita completar una declaración de impuestos de autoevaluación, estas diez comprobaciones prácticas le ayudarán a evitar trampas comunes, cumplir con las normas de HMRC y asegurarse de no pagar más impuestos de lo necesario.

1. Asegúrese de poder acceder al sistema antes de comenzar

Antes de revisar cifras o asignaciones, confirme que efectivamente puede presentar su declaración.

Necesitarás:

• Su Referencia Única de Contribuyente (UTR)
• Acceso a su cuenta de Government Gateway

Si no está registrado o ha perdido sus datos, los códigos de recuperación pueden tardar en llegar. Los problemas de acceso al sistema son una de las razones más comunes por las que se pierde la fecha límite, así que solucione esto primero.

2. Revise cuidadosamente los cálculos del impuesto sobre las ganancias de capital

Si vendió activos como acciones, propiedades o criptomonedas, no asuma que el sistema de autoevaluación ha calculado todo correctamente.

En particular:

• Las ganancias de capital obtenidas después del 30 de octubre de 2024 podrían no calcularse con precisión
• Es posible que necesite ajustar las cifras manualmente utilizando la calculadora de CGT de HMRC

Los errores en este sentido pueden dar lugar a pagar menos impuestos de los que le corresponden y a que surjan preguntas de seguimiento más adelante, o bien a pagar más sin darse cuenta.

3. Comprenda cómo le afectan los umbrales impositivos congelados

Los umbrales del impuesto sobre la renta se han congelado, lo que significa que los aumentos salariales pueden empujarlo silenciosamente a pagar una tasa impositiva más alta o adicional.

Esto puede provocar:

• Un requisito para presentar una declaración de impuestos por primera vez
• Pérdida de la asignación de ahorro personal
• La necesidad de reclamar una pensión con tasas más altas o ayudas económicas

Muchas personas pagan impuestos en exceso simplemente porque no se dan cuenta de que un cambio de umbral ha alterado su situación.

4. Revise el Subsidio por Hijo y el Cargo por Ingresos Altos

Si usted o su pareja ganan más de £60,000 , se puede aplicar el Cargo por Beneficio para Hijos de Altos Ingresos (HICBC).

La autoevaluación le permite:

• Calcular lo que se debe reembolsar
• Reclamar el subsidio por hijo si los ingresos disminuyen posteriormente
• Opte por pagar el cargo a través de PAYE en algunos casos

Ignorar esto es una razón común por la que HMRC se comunica con los contribuyentes de manera inesperada.

5. Declare sus ganancias en criptomonedas, incluso si son pequeñas

Los criptoactivos están firmemente en el radar de HMRC.

Debes tener en cuenta:

• Ganancias de capital por enajenaciones
• Si las ganancias totales exceden su asignación anual de CGT
• Informar sobre pérdidas para que puedan compensarse con ganancias futuras

Incluso si no hay impuestos a pagar, informar las pérdidas ahora puede reducir las facturas de impuestos futuras.

6. No pases por alto los ingresos provenientes de las ventas en línea

Si vende productos para obtener ganancias en plataformas como eBay, Etsy o Vinted, esto puede considerarse como ingreso comercial, no como venta ocasional.

Puntos clave:

• Se aplica una bonificación comercial de £1.000
• Las ganancias superiores a esto deben declararse
• Las plataformas ahora comparten datos con HMRC, pero usted sigue siendo responsable

Esta es un área cada vez más común para facturas de impuestos inesperadas.

7. Tenga especial cuidado con las contribuciones a la pensión

Las pensiones son una de las herramientas más valiosas para ahorrar impuestos, pero también uno de los lugares donde es más fácil cometer errores.

Los contribuyentes con tipos impositivos más altos deberían:

• Asegúrese de que se solicite una tasa de alivio más alta cuando no sea automática
• Ingrese las contribuciones brutas, incluida la desgravación fiscal

Equivocarse en esto puede suponer perder cientos o miles de dólares en alivio.

8. Verifique si debe pagos a cuenta

Si su factura de impuestos supera los £1.000, es posible que deba realizar pagos a cuenta para la factura del año siguiente.

Esto a menudo:

• Duplica el monto a pagar en enero
• Es un shock para quienes presentan su declaración por primera vez

Si sus ingresos han disminuido, es posible que pueda reducirlos, pero solo si actúa.

9. Planifique cómo pagará, incluso si no puede pagar el total

Enviar su declaración no requiere pago inmediato.

Si no puede pagar la factura:

• Usted puede ser elegible para un acuerdo de tiempo de pago
• Esto distribuye los pagos a lo largo de varios meses
• Se aplican intereses, pero evita sanciones y acciones de cumplimiento

La falta de pago sin acuerdo es mucho más costosa.

10. Utilice su declaración de impuestos como herramienta de planificación financiera

Una vez que haya presentado su solicitud, no se detenga allí.

Su declaración de impuestos a menudo destaca:

• Ahorros o inversiones sobreexpuestos
• Asignaciones perdidas
• Flujos de ingresos complejos que podrían simplificarse

Proteger los ingresos en cuentas ISA o pensiones puede reducir las futuras facturas de impuestos e incluso eliminar la necesidad de presentarlas.

Pensamiento final

Una declaración de impuestos de autoevaluación no es sólo una obligación administrativa, es una instantánea de su eficiencia financiera.

Presentar la declaración de forma precisa, comprender los umbrales y solicitar desgravaciones de forma activa puede marcar una diferencia significativa en la cantidad de impuestos que paga no solo este año, sino en los años venideros.

Si es propietario en el Reino Unido y presenta su declaración de autoevaluación, contáctenos antes de enviarla. Revisaremos su declaración y nos aseguraremos de que no esté pagando impuestos de más. Contáctenos hoy mismo.

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