10 conseils essentiels pour remplir votre déclaration de revenus

À de la date limite pour la déclaration de revenus , des millions de contribuables s'empressent de remplir leur déclaration à la dernière minute. Si cette précipitation est courante, attendre la dernière minute augmente le risque d'erreurs et, surtout, fait manquer des occasions de réduire son impôt.

Si vous devez remplir une déclaration de revenus, ces dix vérifications pratiques vous aideront à éviter les pièges courants, à rester en conformité avec le HMRC et à vous assurer que vous ne payez pas plus d'impôts que nécessaire.

1. Assurez-vous de pouvoir accéder au système avant de commencer

Avant de vérifier les chiffres ou les abattements, assurez-vous de pouvoir effectivement soumettre votre déclaration.

Vous aurez besoin de :

• Votre numéro de référence fiscale unique (UTR)
• Accès à votre compte Portail gouvernemental

Si vous n'êtes pas inscrit ou si vous avez perdu vos identifiants, l'envoi des codes de récupération peut prendre du temps. Les problèmes d'accès au système sont l'une des causes les plus fréquentes de non-respect des délais ; il est donc conseillé de régler ce problème en priorité.

2. Vérifiez attentivement les calculs de l'impôt sur les gains en capital

Si vous avez vendu des actifs tels que des actions, des biens immobiliers ou des cryptomonnaies, ne présumez pas que le système d'auto-évaluation a tout calculé correctement.

En particulier:

• Les plus-values ​​réalisées après le 30 octobre 2024 pourraient ne pas être calculées avec précision.
• Vous devrez peut-être ajuster manuellement les chiffres à l'aide du calculateur de CGT de HMRC

Des erreurs à ce niveau peuvent entraîner un sous-paiement d'impôts et des questions complémentaires ultérieures, ou un surpaiement sans s'en rendre compte.

3. Comprendre comment le gel des seuils d'imposition vous affecte

Les seuils d'imposition sur le revenu ont été gelés, ce qui signifie que les augmentations de salaire peuvent discrètement vous faire basculer vers un taux d'imposition supérieur ou additionnel.

Cela peut déclencher :

• L'obligation de déposer une déclaration de revenus pour la première fois
• Perte de l'allocation d'épargne personnelle
• La nécessité de récupérer une déduction fiscale pour les pensions à taux majoré ou les dons

Nombreuses sont les personnes qui paient trop d'impôts simplement parce qu'elles ne se rendent pas compte qu'un changement de seuil a modifié leur situation.

4. Révision des allocations familiales et de la charge pour les hauts revenus

Si vous ou votre partenaire gagnez plus de 60 000 £ , la contribution aux allocations familiales pour les hauts revenus (HICBC) peut s'appliquer.

L'auto-évaluation vous permet de :

• Calculez le montant à rembourser
• Récupérez les allocations familiales si vos revenus diminuent par la suite
• Dans certains cas, vous pouvez opter pour le paiement des frais via le prélèvement à la source

Ignorer cet avertissement est une raison fréquente pour laquelle le HMRC contacte les contribuables de manière inattendue.

5. Déclarez vos gains en cryptomonnaies, même s'ils sont modestes

Les crypto-actifs sont bel et bien dans le collimateur du HMRC.

Vous devez prendre en compte :

• plus-values ​​sur cessions
• Que les gains totaux dépassent votre abattement annuel sur les plus-values
• Déclarer les pertes afin qu'elles puissent être compensées par les gains futurs

Même si aucun impôt n'est dû, déclarer les pertes maintenant peut réduire les futures factures fiscales.

6. Ne négligez pas les revenus issus de la vente en ligne

Si vous vendez des biens à but lucratif sur des plateformes comme eBay, Etsy ou Vinted, cela peut être considéré comme un revenu commercial et non comme une vente occasionnelle.

Points clés :

• Une allocation commerciale de 1 000 £ s'applique
• Les bénéfices supérieurs à ce montant doivent être déclarés
• Les plateformes partagent désormais des données avec le HMRC, mais vous restez responsable

C'est un domaine de plus en plus fréquent où l'on reçoit des factures fiscales inattendues.

7. Soyez particulièrement vigilant quant aux cotisations de retraite

Les régimes de retraite sont l'un des outils les plus précieux pour réduire ses impôts, mais aussi l'un des domaines où il est le plus facile de commettre des erreurs.

Les contribuables à taux d'imposition plus élevé devraient :

• S'assurer que l'allégement au taux supérieur est demandé lorsqu'il n'est pas automatique
• Saisissez les contributions brutes, y compris les déductions fiscales

Une telle erreur peut signifier la perte de centaines, voire de milliers de dollars de gains.

8. Vérifiez si vous devez des paiements sur votre compte

Si votre impôt dépasse 1 000 £, vous pourriez être tenu d’effectuer des paiements provisionnels sur l’impôt de l’année suivante.

Cela arrive souvent :

• Double le montant dû en janvier
• C'est un choc pour ceux qui déposent une demande pour la première fois

Si vos revenus ont diminué, vous pourrez peut-être réduire ces dépenses, mais seulement si vous agissez.

9. Prévoyez votre mode de paiement, même si vous ne pouvez pas payer la totalité

Le dépôt de votre déclaration ne nécessite pas de paiement immédiat.

Si vous n'avez pas les moyens de payer la facture :

• Vous pourriez être admissible à un échéancier de paiement
• Cela étale les paiements sur plusieurs mois
• Des intérêts s'appliquent, mais sans pénalités ni mesures d'exécution

Un paiement manqué sans accord préalable coûte beaucoup plus cher.

10. Utilisez votre déclaration de revenus comme outil de planification financière

Une fois votre demande déposée, ne vous arrêtez pas là.

Votre déclaration de revenus met souvent en évidence :

• Épargne ou investissements surexposés
• Allocations non perçues
• Des flux de revenus complexes qui pourraient être simplifiés

Placer ses revenus à l'abri dans des comptes ISA ou des pensions peut réduire les futures factures fiscales et même supprimer l'obligation de déclarer ses revenus.

Réflexion finale

La déclaration de revenus par auto-évaluation n'est pas qu'une simple obligation administrative, c'est un aperçu de votre efficacité financière.

Déclarer correctement ses impôts, comprendre les seuils et demander activement des allégements fiscaux peut faire une différence significative sur le montant de vos impôts, non seulement cette année, mais aussi dans les années à venir.

Si vous êtes propriétaire bailleur au Royaume-Uni et que vous devez déclarer vos revenus, contactez-nous avant de soumettre votre déclaration. Nous vérifierons votre déclaration et nous assurerons que vous ne payez pas trop d'impôts. Contactez-nous dès aujourd'hui.

Thandi Nicholls Ltd,
Centre des industries créatives,
Glaisher Drive,
Wolverhampton,
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