1. Nehmen Sie Kontakt auf

Schreiben Sie uns eine E-Mail oder rufen Sie uns an.

Wir machen uns mit Ihrer persönlichen Situation vertraut, besprechen die benötigten Unterlagen und bestätigen Ihnen unser Honorar.

2. Senden Sie uns Ihre Unterlagen/Informationen (wir kümmern uns um den Rest)

Senden Sie uns Ihre Informationen und Dokumente per E-Mail, Post oder laden Sie sie in unser sicheres Online-Kundenportal hoch

3. Genehmigen Sie, und wir reichen alles bei der britischen Steuerbehörde (HMRC) ein

Sie erhalten einen festen Steuerberater, der mit Ihnen zusammenarbeitet, um alles korrekt zu erfassen, und Ihnen eine vollständige Kopie Ihrer Steuererklärung mit detaillierter Berechnung zur Genehmigung zusendet. Sobald Sie diese freigegeben haben, reichen wir sie beim Finanzamt ein.

Als einer der führenden Spezialisten für Immobiliensteuern in Großbritannien erstellen und übermitteln wir jährlich Tausende von Steuererklärungen für Vermieter. Wir verfügen über umfassende Kenntnisse aller Einkommensregeln und abzugsfähigen Ausgaben, sodass Sie sich darauf verlassen können, dass alles korrekt, fristgerecht und fehlerfrei abgewickelt wird.

Die Situation jedes Kunden ist einzigartig, daher betrachten wir Ihre Immobilie nur als einen Aspekt Ihrer finanziellen Lage. Wir informieren Sie über mögliche Steuervergünstigungen oder Freibeträge, die Ihnen zustehen, und sorgen dafür, dass diese geltend gemacht werden. Darüber hinaus besprechen wir gerne mit Ihnen Möglichkeiten, bei Immobilienbesitz und -verwaltung Kosten zu sparen.

Der angegebene Preis ist der Endpreis. Keine versteckten Kosten oder Überraschungsgebühren. Transparente Preise.

Die meisten Menschen erwerben zum ersten Mal eine Immobilie neben ihrem Hauptwohnsitz durch diesen Prozess. Der Verkauf und die Einlösung des Erlöses mögen verlockend erscheinen, doch in Zeiten historisch niedriger Zinsen ist es sinnvoll, zusätzlich eine langfristige Einnahmequelle zu haben. Sollten Sie Ihre Immobilie verkaufen oder vermieten? Mit unserem Steuererklärungsservice fällt Ihnen diese Entscheidung leicht.

Wenn Sie beide Eigentümer einer eigenen Immobilie sind und beschließen, zusammenzuziehen oder zu heiraten, haben Sie möglicherweise eine Wohnung frei. In diesem Fall bietet sich die Vermietung als lukrative Einnahmequelle an. Wir kümmern uns nicht nur um Ihre Steuererklärung, sondern beraten Sie auch gerne zu Miteigentum und Steuerplanung.

Eine Kapitalanlageimmobilie kann eine gute Option sein, wenn Sie Ihr Kapital gewinnbringender anlegen möchten. Testen Sie das Vermieterdasein und finden Sie heraus, ob es Ihnen liegt, indem Sie eine einzelne Wohnung oder ein Haus zur Vermietung erwerben. Wir begleiten Sie dabei mit fundierter Beratung und unterstützen Sie umfassend.

Absolut – und es ist wirklich wichtig. Die Seiten mit den Mieteinnahmen müssen in Ihrer Einkommensteuererklärung angegeben werden. Falls Sie bisher keine Einkommensteuererklärung abgegeben haben, müssen Sie die britische Steuerbehörde (HMRC) bis zum 5. Oktober nach Ende des Steuerjahres über diese neue Einkommensquelle informieren. Bei verspäteter Meldung oder Nichtangabe der Einnahmen drohen Ihnen Strafen oder im Extremfall sogar eine Strafverfolgung.

Wenn die britische Steuerbehörde HMRC keine Kenntnis von einer Einkommensquelle hat (ausgenommen steuerfreie Ersparnisse und ISAs), dann könnte die Nichtangabe dieser Einkünfte, falls sie später entdeckt werden, als Steuerhinterziehung angesehen werden.

Die britische Steuerbehörde HMRC hat viele Methoden, um Vermieter zu überführen, die ihre Mieteinnahmen nicht angeben, wie der folgende Artikel in der nationalen Presse zeigt:  The Guardian, 29.05.2007

Die Nettomieteinnahmen aus einer Immobilie in Alleineigentum sind steuerpflichtig. Besitzen Sie die Immobilie hingegen gemeinsam mit Ihrem Partner, werden die Mieteinnahmen hälftig geteilt. In den meisten Fällen beträgt die Aufteilung 50:50. Ihre Steuern werden dann für jeden von Ihnen individuell berechnet.

Wir gehen davon aus, dass die monatliche Miete von 600 £ brutto ist, also vor Abzug der abzugsfähigen Ausgaben. Bevor Sie Ihr steuerpflichtiges Mieteinkommen ermitteln, können Sie alle mit der Vermietung Ihrer Immobilie verbundenen Kosten von den erhaltenen Bruttomieteinnahmen abziehen.

Dies sind nur einige Beispiele für abzugsfähige Ausgaben, wobei diese Liste bei Weitem nicht vollständig ist:

Zinsen für Hypotheken und sonstige Finanzierungskosten (begrenzt auf den Grundsteuersatz für die meisten Wohnimmobilien),
Instandhaltung und Reparaturen,
Kosten für Dienstleistungen,
Maklergebühren,
Zahlung von Strom, Gas, Wasser und Grundsteuer im Namen des Mieters,
Versicherung von Hausrat und Immobilie

Sie müssen keine Einkommensteuer zahlen, wenn Ihre abzugsfähigen Ausgaben Ihre Mieteinnahmen übersteigen. Sie werden durch die Vermietung Ihrer Immobilie einen jährlichen Verlust erleiden, der auf zukünftige Gewinne vorgetragen und von diesen abgezogen werden kann.

Angenommen, die Immobilie gehört Ihnen allein, Sie verdienen jährlich 25.000 £ aus Ihrer Anstellung und Ihre steuerpflichtigen Mieteinnahmen liegen nach Abzug der Kosten zwischen 100 £ und 1.200 £ pro Jahr. Wenn Sie einem niedrigeren Steuersatz unterliegen, müssen Sie Ihre Mieteinnahmen in Höhe von 240 £ versteuern, was etwa 20 % entspricht.

Um sicherzustellen, dass Sie genügend Geld für Ihre Steuerschuld haben, sollten Sie diesen Betrag eventuell beiseitelegen. Höhere Einkommen bedeuten einen höheren effektiven Steuersatz, sodass Sie möglicherweise mehr als 20 % Steuern zahlen.

Das geht nicht. Das ist die kurze, einfache Antwort auf diese Frage.

Die Höhe der von Ihnen verlangten Miete für eine Immobilie ist unabhängig davon, ob Sie mit dem Mieter verwandt sind oder nicht. Vermieten Sie die Immobilie hingegen unter dem Marktwert, können Sie Verluste nicht mit anderen Mieteinnahmen verrechnen, sondern nur mit den Mieteinnahmen, die Sie mit diesem Mieter erzielt haben.

Je nach den Umständen, ja. Bevor Sie sich für diesen Weg entscheiden, sollten Sie folgende Faktoren bedenken.

Eigentumsformen von Privatpersonen (nur England und Wales)

Alleiniges Eigentum

Eine Person ist Eigentümerin der Immobilie in ihrem eigenen Namen, und die Einkünfte und Kapitalgewinne sind von ihr selbst zu versteuern. Eine steuerliche Aufteilung der Einkünfte und Gewinne mit dem Ehepartner oder eingetragenen Lebenspartner ist nicht möglich.

Gemeinsames Eigentum (Gesamtmieter)

Miteigentum bedeutet, dass die Immobilie im gemeinsamen Besitz ist. Stirbt ein Miteigentümer, geht das Eigentum automatisch an die verbleibenden Miteigentümer über. Eine testamentarische Verfügung über eine Immobilie im Miteigentum ist erst möglich, wenn der letzte überlebende Miteigentümer Alleineigentümer ist. Da die Miteigentümer zu gleichen Teilen an Einkommen und Kapitalgewinnen beteiligt sind, können sie die Einkommensverteilung nicht unterschiedlich regeln. Daher ist Vorsicht geboten. Achten Sie beim gemeinsamen Kauf einer Immobilie, beispielsweise mit Freunden, unbedingt auf eine Miteigentümerschaft.

Gemeinsames Eigentum (Miteigentümer)

In diesem Fall besitzt eine Person einen Anteil am Grundstück. Dieser Anteil kann gleich groß oder ungleich verteilt sein. Beim Tod eines Miteigentümers fällt dessen Anteil in dessen Nachlass und wird gemäß Testament oder den gesetzlichen Erbfolgebestimmungen verteilt. Bei Miteigentum und nichtehelichen Lebenspartnern/eingetragenen Lebenspartnern werden Einkünfte und Gewinne anteilig zwischen den Eigentümern aufgeteilt. Bei einem Paar/einer eingetragenen Lebenspartnerschaft werden die Einkünfte als zu gleichen Teilen aufgeteilt (unabhängig vom wirtschaftlichen Eigentum), es sei denn, beide erklären die Aufteilung entsprechend ihrem wirtschaftlichen Eigentum. Gewinne werden entsprechend dem wirtschaftlichen Eigentum verteilt.

Als Folge des Vorstehenden ergeben sich folgende Möglichkeiten, um Kapitalertragssteuern zu sparen

Die Übertragung einer Immobilie in beiderseitiges Eigentum vor einem Verkauf ist ratsam, wenn ein Ehepartner die Immobilie allein besitzt und der andere seinen Freibetrag für die Kapitalertragsteuer im betreffenden Steuerjahr noch nicht in Anspruch genommen hat. Dabei ist Vorsicht geboten, da die britische Steuerbehörde (HM Revenue and Customs) die Transaktion als ungültig einstufen kann, wenn sie kurz vor dem Verkauf erfolgt. Die Steuererklärung jedes Ehepartners muss zudem alle nach der Immobilienübertragung erzielten Einkünfte enthalten, da diese die Einkommensteuer erhöhen können. Darüber hinaus muss die Immobilie in beiderseitiges Eigentum übertragen werden.

Nein, in der Regel nicht. Verluste aus der Vermietung von Gewerbeimmobilien können grundsätzlich nur dann mit zukünftigen Gewinnen aus demselben Geschäft verrechnet werden. Ihre übrigen Einkünfte können die Verluste unter Umständen ausgleichen, wenn diese auf überschüssigen Kapitalabzügen aus gewerblichen Vermietungen beruhen.

Zu dieser sehr häufig gestellten Frage haben wir einen separaten Artikel verfasst, der für jeden Vermieter ein Muss ist, unabhängig davon, wie viele Immobilien er besitzt.

Abzugsfähige Ausgaben gegen Mieteinnahmen

Nein, kurz gesagt. Materialkosten sind jedoch abzugsfähig. Auch die Reisekosten zum Objekt können Sie absetzen, sofern die Reise ausschließlich im Zusammenhang mit der bevorstehenden Vermietung steht. Arbeitszeiten, die Sie im Objekt verbringen, sind nicht abzugsfähig.

Die Frist ist der 31. Januar nach Ende des Steuerjahres. Für Einkünfte, die zwischen dem 6. April 2024 und dem 5. April 2025 erzielt wurden, muss Ihre Online-Steuererklärung also bis zum 31. Januar 2026 eingereicht werden. Papiererklärungen sind bereits bis zum 31. Oktober 2025 fällig

Ja, Maklergebühren sind legitime Ausgaben und können mit Ihren Mieteinnahmen verrechnet werden. Dazu gehören die Mietersuche, Verwaltungsgebühren und sogar die vom Makler berechneten Inventarkosten.

Sie können Hypothekenzinsen nicht mehr direkt von Ihren Mieteinnahmen abziehen. Stattdessen erhalten Sie eine Steuergutschrift in Höhe von 20 % Ihrer Zinszahlungen. Dies betrifft vor allem Steuerzahler mit höherem Einkommen; für Steuerzahler mit niedrigerem Einkommen ändert sich in der Regel nichts.

Beträgt Ihr gesamtes Mieteinkommen (vor Abzug der Kosten) weniger als 1.000 £ pro Jahr, können Sie in der Regel den Grundsteuerfreibetrag in Anspruch nehmen und müssen sich nicht registrieren. Liegt es darüber, müssen Sie sich – auch bei Verlusten – beim Finanzamt (HMRC) registrieren.

Typische erstattungsfähige Ausgaben umfassen:

• Vermittlungsgebühren
• Hypothekenzinsen (Entlastung durch Steuergutschrift)
• Reparaturen und Wartung
• Versicherung (Gebäude und Hausrat)
• Gemeindesteuer und Nebenkostenabrechnungen (falls Sie diese bezahlen)
• Buchhaltergebühren
• Reisen für die Immobilienverwaltung

Bewahren Sie stets die Quittungen auf und stellen Sie sicher, dass die Kosten ausschließlich und vollständig für die Anmietung anfallen.

Die britische Steuerbehörde HMRC verhängt sofort eine Strafe von 100 £, selbst wenn Sie keine Steuern schulden. Nach drei Monaten erhöhen sich die Strafen ab 10 £ pro Tag bis zu einem Höchstbetrag von 1.600 £ pro Jahr. Zusätzlich können Zinsen und Säumniszuschläge für verspätete Zahlungen anfallen. Es lohnt sich, alle Fristen einzuhalten, um unnötige Kosten zu vermeiden.

Sie müssen den Abschnitt „Immobilien“ (SA105) Ihrer Einkommensteuererklärung ausfüllen. Dazu gehören Ihre Bruttomieteinnahmen, abzugsfähige Ausgaben und etwaige Gewinne oder Verluste. Wenn Sie Miteigentümer einer Immobilie sind, geben Sie nur Ihren Anteil an.

Ja. Solange Sie beim britischen Finanzamt (HMRC) zur Selbstveranlagung registriert sind, müssen Sie jedes Jahr eine Steuererklärung abgeben, auch wenn Ihre Immobilie Verluste erwirtschaftet hat. Verluste können vorgetragen werden, daher lohnt es sich, die Steuererklärung abzugeben, um zukünftige Steuerzahlungen zu reduzieren.

Normalerweise nicht. Dies würde als Investitionsausgabe und Hinzufügung von etwas, das vorher nicht vorhanden war, betrachtet. Sie könnten diese Ausgaben jedoch unter Umständen mit der Kapitalertragsteuer beim Verkauf verrechnen. Laufende Reparaturen, wie die Instandsetzung eines defekten Heizkörpers oder der Austausch alter Fenster oder Heizkessel, sind weiterhin abzugsfähig.

Die britische Steuerbehörde HMRC geht verstärkt gegen nicht deklarierte Mieteinnahmen vor. Wer sich nicht meldet, riskiert Strafen von bis zu 100 % der geschuldeten Steuer oder in schweren Fällen sogar mehr. Es ist daher ratsam, die Einnahmen freiwillig zu deklarieren und die HMRC-Kampagne „Let Property Campaign“ zu nutzen, die Strafen reduzieren kann.